Comprobar el número de teléfono de supuestos estafadores es posible, pero la base de denuncias no ofrece protección completa. Si se busca el número, se activa el identificador de llamadas, se revisan las denuncias de usuarios y se usan servicios como «Moshelovka», se puede detectar riesgo, pero no se puede probar que la persona que llama sea exactamente un delincuente o, por el contrario, alguien seguro.
La razón es que los estafadores a menudo cambian de número, usan cuentas de terceros, tarjetas SIM temporales, números virtuales y suplantan el número. En la pantalla puede aparecer el teléfono del banco, del servicio de mensajería, de una dependencia o de una persona corriente que no tiene relación con la llamada. Por eso conviene verificar el número solo junto con la regla principal: no comunicar códigos, no instalar aplicaciones por petición de la persona que llama, no transferir dinero y devolver la llamada únicamente al número del sitio oficial de la organización.
Por qué la base de números de estafadores no brinda protección total
Las bases públicas de números se forman a partir de denuncias de usuarios. Una persona recibe una llamada sospechosa, describe el esquema, y la siguiente ve la advertencia. Ese enfoque ayuda ante campañas masivas de llamadas, pero detecta mal los números nuevos y los casos de suplantación. El número puede pertenecer a un abonado real, y los estafadores solo lo mostraron en la pantalla durante la llamada.
Cuando se suplantan números, la persona que llama enmascara el identificador de origen. El usuario ve cifras conocidas, pero la fuente real de la llamada puede ser otra. En Rusia, para combatir esas llamadas opera el sistema «Antifrod», y la Ley federal del 01.04.2025 N.º 41-FZ «Sobre la creación de un sistema estatal de información para contrarrestar las infracciones cometidas mediante el uso de tecnologías de la información y la comunicación, y sobre la introducción de enmiendas en determinados actos legislativos de la Federación de Rusia». En el artículo 1 de la ley se indica que dicho sistema estatal de información se crea para prevenir, detectar y reprimir infracciones y delitos cometidos mediante el uso de tecnologías de la información y la comunicación. En el sistema, según el texto de la ley, pueden almacenarse datos sobre las personas que han cometido acciones ilícitas mediante el uso de la red de comunicaciones de uso común, incluidos los números de abonado que se utilizaron para tales acciones.
Dicha norma refuerza el trabajo contra los estafadores, pero no convierte el número entrante en una señal fiable de seguridad. La llamada puede llegar a través de una aplicación de mensajería, mediante un nuevo esquema o por un número sobre el que aún no hay denuncias. Por tanto, la base, el identificador y la búsqueda responden solo a la pregunta «¿hay ya rastros de denuncias?» y no a «¿se puede confiar en la persona que llama?».
Tampoco se debe tratar el número como «dato probado del estafador». Los delincuentes pueden implicar el número de una persona común, indicar el teléfono de otro como contacto de devolución o usar un perfil hackeado. Publicar esos datos en acceso abierto es arriesgado. Es más seguro remitir el número, el enlace, los datos, la grabación de la conversación y la descripción del esquema al banco, a la policía, al Banco de Rusia o a un servicio especializado que gestione denuncias de estafas.
Si la persona que llama presiona, asusta con la pérdida de dinero, pide revelar un código, instalar una aplicación, tramitar un crédito o transferir fondos a una «cuenta segura», ya no es necesario verificar el número. Es mejor cortar la conversación.
Cómo verificar el número de teléfono de estafadores y qué conservar
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Compruebe el número en el motor de búsqueda, en el identificador de llamadas y en las bases de denuncias. Compare no solo el propio número, sino también el esquema descrito: «servicio de seguridad del banco», «Gosuslugi», «reparto», «investigador», «operador de telecomunicaciones», «familiar en apuros». Si no hay denuncias, no se debe confiar en la persona que llama.
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Verifique el número mediante «Moshelovka». A través del servicio se puede remitir el número de teléfono, la dirección del sitio, el enlace a un grupo en la red social, el método de contacto, la descripción del esquema y otros datos sobre el intento de fraude.
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Si la persona que llama se presentó como banco, no devuelva la llamada. Abra la aplicación del banco, el sitio oficial o el número en el reverso de la tarjeta. El Banco de Rusia aconseja interrumpir la conversación si quien llama asusta, habla de una operación sospechosa, de un crédito o pide realizar urgentemente acciones con dinero.
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Guarde la fecha y la hora de la llamada, el número en la pantalla, el nombre y el cargo de la persona que llama, el nombre de la organización, la coartada, las solicitudes, los enlaces enviados, los datos bancarios, las direcciones de sitios, los nombres de perfiles en aplicaciones de mensajería, el texto de los mensajes y el importe del perjuicio si ya se han perdido fondos.
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Haga capturas de pantalla del registro de llamadas, de la mensajería, de los enlaces, de los datos bancarios, de las páginas de pago y de las notificaciones del banco. Es mejor conservar las capturas de inmediato, porque los estafadores pueden eliminar mensajes, cambiar el perfil o bloquear el contacto.
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Guarde la grabación de su propia conversación como prueba para el banco, la policía o el tribunal. No publique la grabación en acceso abierto, porque la voz, el número y los datos personales pueden afectar los derechos de otras personas.
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Si el dinero no se ha ido, remita los datos a «Moshelovka», presente una queja sobre el número a través del operador de telecomunicaciones o del identificador de llamadas y bloquee el contacto. Si los estafadores enviaron un sitio, una página de pago o un enlace a una aplicación maliciosa, dirija la denuncia al titular de la marca, al servicio de alojamiento, al registrador del dominio y a Roskomnadzor.
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Si comunicó un código, instaló una aplicación, proporcionó datos de la tarjeta o transfirió dinero, llame de inmediato al banco al número oficial. Pida bloquear la tarjeta, la cuenta o el acceso a la aplicación, detener operaciones sospechosas y registrar la reclamación.
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Tras la reclamación al banco, presente una denuncia en la policía. Adjunte capturas de pantalla, extractos, comprobantes, los números de referencia en el banco, la grabación de la conversación y una descripción breve del esquema.
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Si el esquema está relacionado con tarjeta, crédito, transferencia, depósito u organización financiera, además remita la reclamación a la recepción en línea del Banco de Rusia. El Banco de Rusia mantiene una base de datos «Sobre casos e intentos de realizar transferencias de fondos sin el consentimiento voluntario del cliente», a la que los bancos remiten información tras la verificación.
No publique números de terceros, datos bancarios, voces ni conversaciones como «datos de estafadores» sin verificación. Remita la información por canales oficiales y no intente castigar por su cuenta a las personas que llaman.
Preguntas y respuestas
¿Se puede identificar con certeza a un estafador por su número de teléfono?
No se puede determinar con certeza. Las denuncias, la búsqueda y los identificadores ayudan a valorar el riesgo, pero los estafadores pueden suplantar el número, usar una SIM ajena, un número virtual o una cuenta hackeada.
¿Conviene devolver la llamada a un número sospechoso?
No conviene devolver la llamada al número entrante. Si quien llama se presentó como banco, dependencia, operador o servicio de reparto, busque el número oficial de la organización en el sitio web, en la aplicación, en el contrato o en la tarjeta bancaria.
¿Dónde enviar el número de teléfono de un estafador sin causar perjuicio?
Si no hay perjuicio, se puede enviar la información a «Moshelovka», presentar una queja a través del operador de telecomunicaciones o del identificador de números. Si se han debitado fondos, se ha tramitado un crédito o ya se han facilitado datos, hay que acudir de inmediato al banco y presentar denuncia ante la policía.
¿Qué datos de estafadores se pueden remitir en una denuncia?
En la denuncia se puede indicar el número de teléfono, el enlace, la dirección del sitio, los datos bancarios para la transferencia, el nombre de perfil, el texto de los mensajes, la fecha y la hora de la llamada, el importe del perjuicio y la descripción del esquema. No conviene publicar esos datos en acceso abierto sin verificación.
Es útil comprobar números de estafadores, pero no se puede basar la protección exclusivamente en las bases de denuncias. Es más fiable cortar la conversación, verificar la organización por un canal oficial, conservar las pruebas y remitir la información a lugares donde la denuncia pueda conllevar el bloqueo de datos bancarios, la verificación del sitio o la presentación de una denuncia por delito. El trabajo del sistema que combate las llamadas falsas lo analiza con detalle un material sobre el sistema «Antifrod».
