El mamut no se extinguirá: se pasará a las criptomonedas. Cómo entregar un millón de dólares a un desconocido en un cha

Los reguladores federales de EE. UU. presentaron una demanda contra varias empresas de criptomonedas que, según las autoridades, ayudaron a cometer una estafa de inversión por más de $14 millones. La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) afirma que los delincuentes atraían a las personas a «clubes de inversión» en WhatsApp a través de publicidad en redes sociales, y luego, paso a paso, los empujaban a transferir dinero a plataformas de trading bajo su control.

La demanda de la SEC fue presentada contra Morocoin Tech, Berge Blockchain Technology, Cirkor, AI Wealth, Lane Wealth, AI Investment Education Foundation y Zenith Asset Tech Foundation. Los abogados de la comisión describen el esquema, que funcionó de enero de 2024 a enero de 2025: a los usuarios se les mostraban anuncios con deepfakes de conocidos especialistas financieros, y en los chats grupales aparecían «profesores», supuestos expertos que publicaban comentarios sobre el mercado, la economía y las acciones.

Según la SEC, los chats se llenaban de «consejos» y señales generadas por IA, tras lo cual convencían a los participantes de abrir cuentas de criptomonedas en las plataformas Morocoin, Berge y Cirkor. En las conversaciones también aparecían «participantes» con capturas de pantalla falsas de operaciones exitosas y rendimientos fantásticos en criptomonedas. Paralelamente se promovían «Security Token Offerings», y las propias plataformas afirmaban tener «licencias estatales»: en la demanda de la SEC todo eso se califica como invención.

Cuando los inversores intentaban retirar fondos, según el regulador, les imponían «comisiones» y pagos adicionales sin los cuales supuestamente no podían recuperar el dinero. Los $14 millones robados, según la SEC, se enviaron a cuentas bancarias en el extranjero y a monederos de criptomonedas; parte de los flujos la comisión rastreó hasta cuentas registradas a nombre de ciudadanos de China o de Myanmar en países del sudeste asiático.

El documento incluye ejemplos concretos: un inversor de Morocoin realizó 7 transferencias bancarias por un monto superior a $1 millón a cuentas en China y Hong Kong, y uno de los clientes de Cirkor envió más de $1,4 millones a un banco en Indonesia. La SEC declaró que se trata de una «forma muy común de fraude de inversión» que golpea a los inversores minoristas en EE. UU. con «consecuencias devastadoras».

La SEC solicita sanciones civiles contra las empresas que, según la demanda, estaban registradas en Washington o en Colorado. En el contexto del caso, varios participantes de los grupos de WhatsApp advirtieron públicamente en redes sociales que los «consejos» dentro de los chats eran falsos. La demanda también menciona a perjudicados que transfirieron miles de dólares a los estafadores o pidieron préstamos importantes para «invertir»; una persona denunció a la policía la pérdida de $156,000.

Se señala por separado que los reguladores de los estados de Washington y Arkansas ya habían recibido quejas sobre algunas de estas empresas después de que residentes se convirtieran en víctimas del esquema. Ahora, según la SEC, la mayoría de las entidades vinculadas al caso han eliminado sus sitios web o casi han desaparecido de internet.